投資入門-積み立てNISAを学ぼうキャンペーン！

 

つみたてNISAは、2018年からスタートした、少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。

つみたてNISAは、手数料が低水準で頻繁に分配金が支払われないなど、長期・積立・分散投資に適した公募株式投資信託と上場株式投資信託（ETF）に限定されてます。今でも恒久的な精度にする検討がされていたり、もっとわかりやすくしようという活動が続いていてます。

今回は、つみたてNISAを知るのに便利な書籍や情報をご紹介いたします。

 

積み立てNISAの特徴

利用できる人

日本にお住まいの20歳以上の人

 

非課税対象

非課税の対象となるのは、一定の投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益になります。

 

口座開設可能数

1人1口座しか開設できません。

 

非課税投資枠

新規投資額で毎年40万円が上限（非課税投資枠は20年間で最大800万円）になります。

 

非課税期間

最長20年間

 

投資可能期間

2018年～2042年

 

投資対象製品

長期の積立、分散投資に適した一定の投資信託が対象となります。
(公募株式投資信託の場合、以下の要件をすべて満たすもの)

• 販売手数料はゼロ
• 信託報酬は一定水準以下（例：国内株のインデックス投信の場合0.5％以下)に限定
• 顧客一人ひとりに対して、その顧客が過去1年間に負担した信託報酬の概算金額を通知すること
• 信託契約期間が無期限または20年以上であること
• 分配頻度が毎月でないこと
• ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと

 

積み立てNISAのメリット

つみたてNISAを運用する上で得られるメリット

 

20年間は運用益・分配金が非課税

つみたてNISAは運用益・分配金が最長20年間非課税となります。

通常、投資で利益を得た場合、運用益・分配金に対して20.315%の税金がかかりますが、つみたてNISAでは20年間それがかかりません。

 

少額から始められる

毎月の積立額を少額から投資を始められます。例えば、毎月1,000円、1万円など、生活に負担をかけない範囲で長期的に資産形成を目指すことも可能になります。

 

と、色々有利で始めやすい積み立てNISAです。それでは学びを深めるための書籍をご紹介いたします！

 

 

 

月１００円からはじめる！つみたてＮＩＳＡとｉＤｅＣｏ超入門

内容説明

これまで２万４０００世帯以上の家計を見てきた私ですが、「世の中、予想以上にマネー情報弱者の方が多い」と感じます。貯金だけでは増えないことは感じていても何をすればいいのか―。つみたてＮＩＳＡ、ｉＤｅＣｏという言葉はなんとなく知っていてもはじめられない。なぜなら「どこからはじめればいいかわからないから」。本書を読めば、手間なく最短ルートで正解にたどりつけます。金融機関はどこがいいか、どの投資信託を買えばいいか、運用中にやるべきこと、さらにリタイア後の「お金の引き出し方」はどうやるか、投信以外の貯金の扱い方など。

 

著者等紹介

横山光昭［ヨコヤマミツアキ］
株式会社マイエフピー代表取締役、家計再生コンサルタント。２００１年から２万４０００世帯以上の家計をよみがえらせてきた“現場屋”。各種雑誌への執筆、講演も多数

 

 

 

 

 

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